شناخت شخصیت مالی به این معنا نیست که یک تست ساده مشخص کند کدام بازار برای شما بهترین است. هدف اصلی این تست‌ها این است که میزان تحمل ریسک، توانایی مالی برای پذیرش زیان، افق زمانی و اهداف شما را روشن کنند. این اطلاعات می‌تواند کمک کند تصمیم‌های سرمایه‌گذاری کمتر تحت تأثیر ترس، طمع و هیجان‌های کوتاه‌مدت قرار بگیرند.